银行管理
多选题金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合的要求有（）。
A．本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息
B．第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍
C．委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任
D．能够证明第三方按要求采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施
E．金融机构在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件
参考答案：A,B,D,E进入在线模考
银行等金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任（C项错误），同时应当符合下列要求：
一是能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
二是第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
三是本金融机构在办理业务时能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。
一是能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
二是第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
三是本金融机构在办理业务时能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。
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