下列应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别的是（　　）。-考呗网

单选题下列应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别的是（　　）。

A．未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续、后放款”
B．金融机构“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失
C．信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂或好处协助骗贷
D．2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失

外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等，D项属于外部事件中的自然灾害。

1下列关于洗钱、恐怖融资、扩散融资的区别，表述错误的是（　　）。

A．洗钱和扩散融资的资金量往往比较大，而恐怖融资的资金量小、交易简单
B．洗钱的资金来源为非法所得，而恐怖融资、扩散融资的资金来源往往合法
C．洗钱的资金用于政治目的，恐怖融资和扩散融资的目的是隐藏犯罪资金来源
D．洗钱的资金环形流动，而不是恐怖融资、扩散融资的资金是资金点到点的流动

2（　　）是内部审计应有的特质之一，也是对内部审计工作的内在要求。

A．独立性
B．客观性
C．真实性
D．及时性

3（　　）限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。

A．净头寸
B．总头寸
C．交易
D．头寸