多选题
个人理财
2026-03-24
【2025真题】商业银行个人理财师为客户提供专业理财服务时，需遵循规范的工作流程，下列选项中，属于该流程主要环节的有（ ）。
A．制定并执行理财规划方案
B．收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C．接触客户、建立信任关系
D．明确客户的理财目标
E．后续跟踪服务
参考答案
A,B,C,D,E
答案解析
理财师的工作流程概括为如下六个方面：（1）接触客户，建立信任关系；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；（3）明确客户的理财目标；（4）制订理财规划方案；（5）执行理财规划方案；（6）后续跟踪服务。
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A．正直守约
B．保守秘密
C．公平公正
D．勤勉尽职
A．有必要的财产和经费
B．有固定的住所
C．有自己的名称、组织机构
D．能够独立承担民事责任
E．依法成立