操作风险评估的步骤中，属于准备阶段的有( )。

A．识别评估对象

B．绘制流程图

C．收集评估背景信息

D．提出优化方案

E．整合评估成果

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参考答案

A,B,C

操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤：
①准备阶段，包括制定评估计划、识别评估对象、绘制流程图、收集评估背景信息；
②评估阶段，包括识别主要风险点、召开会议、开展评估、制订改进方案；
③报告阶段，包括整合结果和双线报告。

1 为有效规避和缓释业务所涉国别风险，应做到（）。

A．了解你的客户及所在国家（地区）风险

B．通过第三方担保来转移风险

C．严守集中度限额，减少对高和较高风险国家的业务

D．增加风险较低的第三国母公司或银行的担保或承兑

E．以投资多样化方式分散风险

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2 在声誉风险评估中，通常需要作出预先评估的风险事件包括( )。

A．市场对商业银行的盈利预期

B．影响客户或公众的政策性变化(例如营业场所、营业时间、服务收费等方面的调整)

C．商业银行改革／重组的成本／收益

D．监管机构责令整改的不利信息／事件

E．市场利率短期内剧烈波动

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3 客观评定极端压力情景发生的可能性，可以考虑（）。

A．与当前经济和市场情况的统一性

B．与同行的对比性

C．与业务的有机结合

D．市场占有率

E．风险承受能力

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