单选题
中级风险管理
2026-01-26
下列不属于商业银行代理业务操作风险的是( )
A．通过代理收付款业务进行洗钱活动
B．内外勾结编造代理业务合同骗取手续费收入
C．未获得客户允许代理扣划资金或进行交易
D．代客理财产品由于市场利率变动而造成损失
参考答案
D
答案解析
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A．风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩
B．风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道
C．设置独立的风险管理部门
D．风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况
A．洗钱和扩散融资的资金量往往比较大，而恐怖融资的资金量小、交易简单
B．洗钱的资金来源为非法所得，而恐怖融资、扩散融资的资金来源往往合法
C．洗钱的资金用于政治目的，恐怖融资和扩散融资的目的是隐藏犯罪资金来源
D．洗钱的资金环形流动，而恐怖融资、扩散融资的资金是资金点到点的流动