商业银行反洗钱内控制度体系中，处于基础和核心地位制度分别是()

A．反洗钱协助调查制度;反洗钱岗位职责制度

B．客户身份资料和交易记录保存制度;反洗钱保密制度

C．反洗钱宣传培训制度;客户洗钱风险等级划分制度

D．客户身份识别制度;大额交易与可疑交易报告制度

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参考答案

答案解析

商业银行反洗钱内控制度体系主要包括：客户身份识别制度；大额交易与可疑交易报告制度；客户身份资料和交易记录保存制度；客户洗钱风险等级划分制度；反洗钱宣传培训制度；反洗钱保密制度；反洗钱协助调查制度；反洗钱稽核审计制度；反洗钱岗位职责制度；反洗钱业务操作规程。
其中，处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。

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