风险管理
A．开立假名账户
B．经常性的跨境汇款、跨境投资
C．多项转账
D．购置艺术品
E．投资办产业
(1)隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱。主要形式有通过开立假名账户、利用虚假资料开户、通过控制他人账户等方式进行洗钱。
(2)频繁进行资金转移掩盖非法来源。主要形式有利用电子银行渠道在短期内资金集中或分散转入、转出以及通过经常性的跨境汇款、跨境投资等方式实现非法收益的流转。
(3)利用复杂金融交易逃避银行关注。主要形式有多项转账、多项交易、利用假贸易单据、票据进行大额资金划转以及利用贷款方式等洗钱。
此外，通过开曼群岛等离岸避税天堂、投资办产业、购置艺术品等商品交易、第三方支付平台等也是目前较为常见的洗钱手段。
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A．控制最低风险水平
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商业银行操作风险评估通常从业务管理和风险管理两个角度开展，遵循由表及里、自下而上、从未知到已知的原则。
商业银行重大国别风险暴露是指对单一国家或地区超过净资本20%的风险暴露
商业银行在计算资本充足率时,应当从核心一级资本中全额扣除商誉、其他无形资产等项目，因为当银行遇到金融危机时，这些他被扣除
商业银行的清偿能力是资产相对于负债的清偿能力，但银行即使有足够的清偿能力也可能因为流动性出现严重问题而导致破产清算。
1天的风险置信水平为95%，Var为100，风险收益为95。
在绝大多数情况下，银行的久期缺口都为正值，如果市场利率下降，资产价值降低的幅度比负债的减少幅度要大，则银行的市场价值将
商业银行风险管理部门负责制定商业银行的战略风险管理政策和操作流程，对战略风险管理的结果负有最终责任。
《商业银行资本管理办法(试行)》明确提出最低资本要求核心一级资本充足率不得低于8%。
风险价值限额是指对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额。
商业银行资产的久期越长，其资产价值随利率变动的幅度越大，即利率风险越大。