中级风险管理

多选题风险与控制自我评估(RCSA)是主流的操作风险评估工具,其内容主要包括对固有风险、控制措施、剩余风险三个组成部分的分析,下列表述正确的有(  )。

A.固有风险是指在没有任何管理控制措施的情况下,经营管理过程本身所具有的风险
B.剩余风险是指在实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管控活动后,仍然保留的风险
C.固有风险+控制措施=剩余风险
D.银行的控制措施应合理到位,才能够有效缓解或规避风险
E.风险与控制自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素

参考答案:A,B,D,E进入在线模考
风险与控制自我评估的内容主要包括固有风险、控制措施、剩余风险。满足等式:固有风险-控制措施=剩余风险,C错误。其余均正确。

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1商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,应当(  )。

A.了解集团内部重大的资金流向以及应收、应付款项
B.识别企业集团的性质,进行综合授信
C.分析企业集团内部的关联关系
D.对成员企业分别授信,单独管理并进行汇总
E.及时收集、调查核实企业集团内客户及其关联方的授信信息

2某银行资产负债管理部门准备在年初开展本年度的现金流量预测分析,下列属于应当考虑的因素有(  )。

A.各业务部门对存款增长目标的预测
B.资本工具的发行计划
C.各业务部门对贷款增长目标的预测
D.债券投资到期及新增情况
E.对同业拆借资金规模的预测

3商品价格波动取决于(  )。

A.国家的经济形势
B.汇率政策
C.商品市场的供求状况
D.国际炒家的投机行为
E.央行货币政策