商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析的时候，需要关注和了解的内容包括（　　）。

A．客户的类型

B．基本经营情况

C．企业员工的数量

D．信用状况

E．企业的资产规模

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参考答案

A,B,D

商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析时，需要对客户的基本情况和与商业银行业务相关的信息进行全面了解，以判断客户的【类型】（企业法人客户还是机构法人客户）、【基本经营情况】（业务范围、盈利情况）、【信用状况】（有无违约记录）等。

A．期限弹性分析

B．持续期分析

C．敏感分析

D．外汇敞口分析

E．风险价值分析

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2 下列应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别的事情有（　　）。

A．商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失

B．网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗

C．客户采取化整为零的手段进行洗钱活动

D．被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金

E．银行员工窃取客户账户资金

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3 对国别风险应实行限额管理，应按（　　）等维度合理设定覆盖表内外项目的国别风险限额。

A．区域

B．风险程度

C．国别

D．风险类别

E．自身风险偏好

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