单选题
中级风险管理
2025-08-01
单选：外部人员的故意欺诈，属于（ ）风险。
A．不完善或有问题的内部程序
B．系统缺陷
C．人员因素
D．外部事件
参考答案
D
答案解析
外部事件分为外部欺诈、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害和恐怖威胁。
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A．系统性风险
B．非系统性风险
C．固有风险
D．剩余风险
A．固有风险是指在没有任何管理控制措施的情况下，经营管理过程本身所具有的风险
B．剩余风险是指在实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管控活动后，仍然保留的风险
C．固有风险＋控制措施=剩余风险
D．银行的控制措施应合理到位，才能够有效缓解或规避风险
E．风险与控制自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素
A．明确合并及分拆规则，如—次事件多次损失、有因果关系的多次损失等
B．明确损失数据口径，包括总损失、回收后净损失、保险缓释后净损失
C．分析不同数据采集时点的差异，包括发生日、发现日、核算日（准备计提日）等
D．建立适当的数据阈值，对于数据收集和建模所制定的阈值应确保一致