多选题
中级风险管理
2025-06-05
高级管理层风险管理职责包括（ ）。
A．制定风险管理政策和程序
B．建立全面风险管理架构
C．向董事会报告全面风险管理情况
D．制定风险管理偏好、策略和限额
E．制定执行和问责机制
参考答案
A,B,C,E
答案解析
高级管理层应承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议，履行以下职责：
1、建立适应全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间相互协调、有效制衡的运行机制；B正确；
2、制定清晰的执行和问责机制，确保风险管理策略、风险偏好和风险限额得到充分传达和有效实施；E正确；
3、根据董事会设定的风险偏好，制定风险限额，包括但不限于行业、区域、客户、产品等维度；D错误。
4、制定风险管理政策和程序，定期评估，必要时予以调整；A正确；
5、评估全面风险和各类重要风险管理状况并向董事会报告；C正确；
6、建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制；
7、对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况进行监督，根据董事会的授权进行处理；
8、风险管理的其他职责。
1、建立适应全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间相互协调、有效制衡的运行机制；B正确；
2、制定清晰的执行和问责机制，确保风险管理策略、风险偏好和风险限额得到充分传达和有效实施；E正确；
3、根据董事会设定的风险偏好，制定风险限额，包括但不限于行业、区域、客户、产品等维度；D错误。
4、制定风险管理政策和程序，定期评估，必要时予以调整；A正确；
5、评估全面风险和各类重要风险管理状况并向董事会报告；C正确；
6、建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制；
7、对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况进行监督，根据董事会的授权进行处理；
8、风险管理的其他职责。
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