多选题
中级风险管理
2025-05-30
在全球范围内，各国对银行监管实行严格的行业准入，是因为（ ）。
A．银行具有很强的公众性
B．银行面临着复杂的风险种类
C．银行业的垄断和竞争应保持适度均衡
D．银行具有特殊的资产负债结构
E．银行对社会经济发展和资源再分配有着重要的影响
参考答案
A,B,C,D,E
答案解析
市场准入监管的必要性主要包括：
1.银行是一种含有复杂风险体系的行业；
2.银行具有特殊的资产结构；
3.银行具有很强的公众性；
4.存款人挤兑是对银行稳定很大威胁；
5.银行对社会经济发展和资源再分配有重大影响；
6.银行业具有很强的竞争性。
1.银行是一种含有复杂风险体系的行业；
2.银行具有特殊的资产结构；
3.银行具有很强的公众性；
4.存款人挤兑是对银行稳定很大威胁；
5.银行对社会经济发展和资源再分配有重大影响；
6.银行业具有很强的竞争性。
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A．明确了非现场监管和现场检查的职责，使二者分工更清晰、结合更紧密
B．把监督重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上
C．明确监管的风险导向，提高银行管理层对风险管理的关注程度
D．更多借鉴内部管理和审计的结果，减少低风险业务的测试量和重复劳动，提高现场工作效率
E．通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案
A．考虑各种资本补充来源的长期可持续性
B．确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应
C．审慎估计资产质量、利润增长及资本市场的波动性
D．充分考虑对银行资本水平可能产生重大负面影响的因素
E．兼顾短期和长期资本需求