下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（　　）

A．首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构

B．信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

C．理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼

D．部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损

E．资金交易员未经授权进行交易并造成损失

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参考答案

B,C,D,E

操作风险的人员因素主要是指职员欺诈、失职违规、违反用工法律。选项B属于职员欺诈；选项C、E属于失职违规；选项D属于违反用工法。

1 下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（　　）。

A．交易部门因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失

B．营业场所及设施因地震彻底损毁

C．财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚

D．数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃

E．理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺，遭到诉讼并做出相应赔偿

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2 流动性风险监测与控制的主要工作包括（　　）。

A．流动性风险限额监测

B．流动性风险计算

C．流动性风险报告

D．流动性风险控制

E．流动性风险反馈

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3 商业银行进行信用风险预警分析时，可考虑将（　　）作为区域风险预警信号。

A．区域经济整体下滑

B．区域内的产业发展规划不合理

C．区域相关法法律法规重大调整

D．区域主导产业出现衰退

E．区域客户资信状况普遍降低

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