商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有（）。

A．市场风险

B．操作风险

C．信用风险

D．战略风险

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参考答案

按照操作风险损失事件类型可以分为七大类：
（1）内部欺诈事件
（2）外部欺诈事件
（3）就业制度和工作场所安全事件
（4）客户、产品和业务活动事件
（5）实物资产的损坏
（6）信息科技系统事件
（7）执行、交割和流程管理事件

1 广义上讲，银行机构的市场准入包括三个方面，其中不包括( )。

A．机构准入

B．业务准入

C．产品准入

D．高级管理人员准入

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A．最大限度的避免经济损失，提高员工的业务熟练程度，提高银行知名度

B．战略风险管理能够最大限度地避免经济损失、持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值

C．持久维护商业银行的声誉，提高员工的业务熟练程度，消除银行面临的操作风险

D．提高银行的股东价值和银行知名度，保持银行的流动性

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3 下列关于操作风险说法正确的是（）。

A．操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险

B．操作风险是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险

C．操作风险是指商业银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金,以偿付到期债务或其他支付义务、满足资产增长或其他业务发展需要的风险

D．操作风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险

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