下列选项中不属于设计良好的关键风险指标体系的原则的是( )。

A．客观性

B．独立性

C．有效性

D．重要性

E．全面性

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参考答案

A,B,E

答案解析

设计良好的关键风险指标体系要满足整体性、重要性、敏感性、可靠性原则，且须明确数据口径、门槛值、报告路径等要素。
1.整体性
监测工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警。
2.重要性
监测工作要提示重点地区、重点业务、关键环节的操作风险隐患，反映全行操作风险的主要特征。
3.敏感性
监测指标要与操作风险事件密切相关，并能够及时预警风险变化，有助于实现对操作风险的事前和事中控制。
4.可靠性
监测数据来源要准确可靠，具有可操作性，要保证监测工作流程、质量可控，要建立起监测结果的验证机制。
5.有效性
监测工作要根据经营发展和风险管理战略不断发展和完善，指标是开放的、动态调整的，监测工作要持续、有效。

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1 下列说法正确的是（）。

A．故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件是内部欺诈事件

B．因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件是指实物资产的损坏

C．因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是监管罚没

D．由于操作风险事件引起的其他损失指其他损失

E．由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少指账面减值

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2 以下哪些事件发生时，债务人即被视为违约( )。

A．在发生信贷关系后，由于信贷质量出现大幅度下降，银行冲销了贷款或计提了专项准备金

B．银行将贷款出售并相应承担一定比例的账面损失

C．银行停止对贷款计息

D．债务人对商业银行的实质性信贷债务逾期60天以上

E．商业银行认定，除非采取追索措施，借款人可能无法全额偿还对商业银行的债务

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3 下列不属于关键风险指标的是( )。

A．从业年限

B．交易量

C．反洗钱警报数占比

D．系统故障时间

E．自动化水平

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