商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看，大致包括（　　）。

A．为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

B．办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

C．销售理财计划或投资性产品的业务人员

D．其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

E．为客户办理保险业务的业务人员

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参考答案

A, C, D

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1 商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括（　　）。

A．对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识

B．遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

C．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

D．具备相应的学历水平、工作经验和相关监管部门要求的行业资格

E．工作态度积极向上

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2 短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是（　　）。

A．套期保值以回避现货价格风险为目的，通常指交易者通过在现货市场与期货市场同时做相同方向的交易从而为其现货保值

B．套期保值交易与现货交易是分开进行的，很少以现货交割为结果

C．套期保值可以分为买人套期保值和卖出套期保值

D．卖出套期保值是指通过期货市场买入期货合约以防止因现货价格上涨而遭受损失

E．在外汇市场上，作为风险管理的套期保值行为和投机行为是共存的

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3 以下对看跌期权的执行价格的理解正确的是（　　）。

A．执行价格是看跌期权的权利金

B．执行价格是看跌期权合约相对应的标的资产的市场价格

C．期权买方有权利按此价格卖出对应的标的资产

D．期权买方有权利按此价格买入相对应的标的资产

E．期权卖方有义务按此价格向买方买人相对应的标的资产

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