单选题 法律法规与综合能力
2009-07-08

我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款,且经调查该账户为匿名账户,疑似洗钱活动,那么这属于洗钱的( )。

A.培植阶段
B.处置阶段
C.融合阶段
D.清洗阶段

参考答案

B

答案解析

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A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险
B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
C.不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务
D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者
A.中国人民银行
B.中国保险监督管理委员会
C.中国银行业监督管理委员会
D.中国证券监督管理委员会
A.个人住房贷款
B.个人汽车贷款
C.信用卡透支
D.个人助学贷款