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多选题 个人理财
2008-10-17

在客户分析中,初级信息的收集方法有(  )。

A.客户访谈
B.数据调查表
C.建立专门数据库
D.客户沟通
E.浏览政府部门或专业金融机构的网址

参考答案

A, B, D

答案解析

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A.工资
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A.银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标
B.投资的最大特征是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的未来收益
C.理财客户的风险承受能力是制定投资规划的重要考虑因素
D.投资规划是理财规划的全部内容
E.从广义上来说,人生每一个阶段上的财务安排都可以叫做投资
A.避税规划
B.分散规划
C.集中规划
D.节税规划
E.转嫁规划