在下列行为中，( )是由于银行内部流程而引发的操作风险。

A．委托方伪造收付款凭证骗取资金

A．某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失1000万元

B．未经授权或超过权限擅自进行交易

B．办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款

C．通过代理收付款进行洗钱活动

C．某商业银行网上支付系统遭黑客攻击，上千用户信息泄露

D．业务人员贪污或截留手续费

D．银行员工小王联合某无业人员，偷窃银行重要空白凭证

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参考答案

选项A和C属于外部事件，选项D属于人员因素。

1 下列不属于金融创新的是（）。

A．维护客户利益原则

A．金融制度创新

B．合法合规原则

B．金融机构创新

C．成本可算原则

C．公平竞争原则

C．成本可算原则

C．金融市场创新

D．金融人员创新原则

D．金融人员创新

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2 互联网金融（）不属于互联网金融。

A．依法监管

A．网络银行

B．适度监管

B．网络保险

C．创新监管

C．网络证券

D．合作监管

D．网络凭证

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3 保险公司开展互联网保险业务，加强风险管理，完善内控系统的目的不包括下列哪一项（）。

A．确保资金安全

B．确保交易安全

C．确保信息安全

D．确保信用安全

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