下列关于金融机构反洗钱义务的说法,错误的是( )。

A．《反洗钱法》明确了金融机构和特定非金融机构都应当履行反洗钱义务。

A．金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

B．金融机构应当按照法律规定，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

B．金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度

C．《反洗钱法》规定了反洗钱工作的监督管理机制。

C．金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

D．非依法律规定的紧急情况，可以向其他单位和个人提供

D．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录

查看答案及解析进入在线模考

参考答案

金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

1 商业银行资本充足率不得低于（）。

A．1%

B．2%

C．3%

D．8%

查看解析在线模考

2 2015年7月，巴塞尔委员会公布了最新版《加强公司治理的原则》，它相较于2010年版本的变化不包括（）。

A．重新定义谨慎义务、忠诚义务、风险偏好、风险偏好框架以及风险文化等概念

B．引进合规原则

C．缩小董事会在风险管理与控制方面的监管职责

D．重新定位公司治理中监管者职责

查看解析在线模考

3 下列《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容说法错误的是（）。

A．扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力

B．修改资本定义，强化监管资本基础

C．建立杠杆率监管标准，弱化资本充足率缺陷

D．明确宏观审慎资本要求，反映系统性风险

D．建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险

查看解析在线模考