银行管理

多选题 外部事件引发的操作风险包括( )。

A．外部欺诈盗窃
B．洗钱
C．内部欺诈
D．违反系统安全
E．监管规定

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内部欺诈是人员因素，违反系统安全是系统缺陷。

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1 业务连续性计划应当是一个全面的计划，与商业银行经营的规模和复杂性相适应，强调操作风险识别、缓释、恢复以及持续计划，具体包括（）。

A．业务和技术风险评估
B．恰当的治理结构
C．危机和事故管理
D．持续经营意识培训
E．面对灾难时的风险缓释措施

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2 柜台业务主要操作风险成因包括（ ）。

A．轻视柜台业务内控管理和风险防范
B．规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
C．柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识
D．柜员工作强度大，但收入不高，工作缺乏热情和责任感
E．客户监管难度大

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3 信用风险缓释功能可以体现为（ ）的降低。

A．违约概率
B．违约损失率
C．预期损失
D．违约风险暴露
E．有效期限

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商业银行可以设立保底奖金，但保底奖金只适用于新雇用员工入职第一年的薪酬发放。()

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借款人无法足额偿还本息，资产发生显著信用减值，该笔贷款应归入关注类。（）

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在其他条件不变的情况下，法定存款准备金越低，商业银行的信贷扩张能力就越低。（）

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下列属于商业银行表外业务的有（）。

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目前，银行提供个人通知存款的提前通知的期限包括（）。

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以下属于财务公司负债业务的有（）。

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商业银行核心一级资本包括（）。

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下列选项中，（）是信用风险监管指标。

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银行业监督管理机构可以采取的行政处罚包括（）。

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根据《商业银行贷款损失准备管理办法》的规定，银行业监管机构设置（）指标考核商业银行贷款损失准备的充足性。

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