多选题
证券交易(旧版)
2015-03-23
以下（ ）属于客户资产管理业务的管理风险。
A．与客户签订受托投资协议不规范
B．操作人员违反协议约定买卖证券
C．操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益
D．由于市场调研的差异导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误
参考答案
A,B,C
答案解析
管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。管理风险主要表现为证券公司员工或其经纪人在执业过程中出现下列情形：①在办理开户业务时未严格有效地查验客户身份的真实性及其所提供资料的完整性和一致性，而导致开立虚假账户、不合格账户、无权或越权代理等。②违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易。③侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券。④误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿。⑤为获取交易佣金或其他利益，诱导客户进行不必要的证券买卖。⑥私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券。⑦提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易。⑧从事有损其他证券经营机构或经纪业务从业人员的不正当竞争等。