对银行机构风险状况的监管主要包括（　　）。

A．建立银行风险的识别、评价和预警机制

B．建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系

C．建立风险评价的指标体系，根据定性和定量指标确定风险水平或级别，根据风险水平及时进行预警

D．建立应对支付危机的处置体系，包括停业隔离整顿，给予流动性救助，资产负债重组，以及关闭清算，实施市场退出等

E．建立银行业金融机构市场退出机制及金融安全网，包括存款保险体系建设等

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参考答案

A, B, C, D, E

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1 完善、健全的内部控制体系需要遵循的基本原则包括（　　）。

A．董事会和高级管理层要明确责任，有力监督，并且在银行内部创造有影响力的内部控制文化

B．商业银行要对经营中的各种风险有充分的认识和衡量，并进行持续监控

C．商业银行要建立良好的控制结构和具体控制措施，特别是职责分离与审批制度

D．商业银行的各级管理层之间和各部门之间应当建立完善的信息交流机制，特别是设计恰当并严格执行的向上级报告制度

E．商业银行应该有健全的内部审计、内部监督和问题整改机制

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2 下列关于资本监管的说法。正确的有（　　）。

A．是审慎银行监管的核心

B．有利于银行资产规模迅速扩张

C．有利于控制银行体系的风险

D．是促使商业银行可持续发展的有效监管手段

E．是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段

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3 风险评级的原则包括（　　）。

A．全面性原则

B．保密性原则

C．系统性原则

D．持续性原则

E．审慎性原则

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