个人理财

单选题银行从业人员在了解客户的时候,需要了解客户的财务状况、业务状况等内容,这是基于(  )的要求做出的。

A.根据个案特殊情况
B.根据规章制度
C.根据风险控制要求
D.根据领导要求

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1商业银行应按(  )对个人理财业务进行统计分析。

A.月度
B.季度
C.半年度
D.年度

2在商业银行运用其集聚的货币资金从事的各种信用活动业务中,最主要的业务是(  )。

A.办理票据承兑
B.办理票据贴现
C.发放贷款
D.买卖外汇

3如下哪种情形,违法所得超过五十万元以上,将被没收违法所得,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款(  )。

A.未经批准办理结汇、售汇的
B.拒绝或者阻碍中国人民银行检察监督的
C.未经批准在名称中使用“银行”字样的
D.将单位的资金以个人名义开立账户存储的