个人理财题库
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《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的，由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。&nbs
2008-03-20
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个人理财
商业银行在开展个人理财业务活动中，责任承担主体都是商业银行。（ ）
2008-03-20
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商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批
2008-03-20
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商业银行个人理财业务人员的岗位范围不包括销售投资性产品的业务人员。 （ ）
2008-03-20
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商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍。相关的市场分析报告和风险收益测算报告。 （ ）
2008-03-20
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未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。 （ ）
2008-03-20
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商业银行不得销售不能独立测算或收益率低于银行活期储蓄存款利率的理财计划。 （ ）
2008-03-20
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商业银行理财计划风险分析部门。研究部门应当与理财计划的销售部门、交易部门分开，保证有关风险评估分析。市场研究等的客观性。 （ ）
2008-03-20
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商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批。 （ ）
2008-03-20
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商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额。 （ ）
2008-03-20
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商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括止损限额。 （
2008-03-20
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对于非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。 ”（ ）&
2008-03-20
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根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求：保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元（或等值外币）以上。 （ ）
2008-03-20
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商业银行的个人理财顾问人员应根据商业银行的经营战略、风险管理能力和人力资源状况等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划。 （ ）
2008-03-20
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商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。 （ ）
2008-03-20
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商业银行向客户提供财务规划。投资顾问。推介投资产品服务时，应调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力。（ ）
2008-03-20
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商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见。销售理财计划。 （ ）
2008-03-20
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根据公平原则，商业银行开展个人理财顾问服务，不应根据客户特点进行分层。 （ ）
2008-03-20
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商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （ ）
2008-03-20
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商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理。调整客户资产方面的授权。 （ ）
2008-03-20
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