个人理财（中级）题库
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个人理财（中级）
下列转继承和代位继承的说法，下列说法有误的是（ ）。
2026-10-13
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个人理财（中级）
假设投资者有两种金融产品可供选择，一是国债，年收益率为5.5%；二是银行理财产品，年收益率可能为8%、6%、5%，其对应的概率分别为0.2、0.6、0.2，则下列投资方案预期年收益
2026-10-13
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个人理财（中级）
下列哪项不能减少个税？（ ）
2026-10-13
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个人理财（中级）
关于国内家族信托的发展模式，目前市场中的主要模式是（ ）。
2026-10-13
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个人理财（中级）
信用期的制定一般按（ ）先后顺序制定。（1）计算放宽信用条件而需增加的资金占用额（2）计算延长信用期所增加的利润（3）比较有利的信用期
2026-10-13
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个人理财（中级）
如果发现（ ），则可以判定客户的理财积极性不高。
2026-10-13
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个人理财（中级）
基本养老金替代率的含义是（ ）。
2026-10-13
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个人理财（中级）
李先生夫妇在外务工，全家收入以李先生为主，其子随李先生夫妇在外上幼儿园，建议李先生维持（ ）个月的家庭生活开支的现金作为紧急储备比较合理。
2026-10-13
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个人理财（中级）
信托委托人将其财产所有权委托给受托人，使受托人按照信托协议的约定，保障受益人教育费用支出的是（ ）。
2026-10-13
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个人理财（中级）
某人取得税前一次性劳务报酬30000元，按规定支付机构代扣代缴的个人所得税为（ ）元。
2026-10-13
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个人理财（中级）
小王、小李和小张是大学同学，大学毕业后，小李开始参加工作，小张、小王分别赴美国和香港留学。小张2025年6月取得博士学位后回国，小王在2023年6月获得硕士毕业证后留港工作了一年整
2026-10-13
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个人理财（中级）
按照资本资产定价模型，假定市场平均收益率为14%，无风险利率为6%，如果某证券的预期收益率为18%，贝塔值为1.2，则下列说法正确的是（ ）。
2026-10-13
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个人理财（中级）
下列描述正确的是（ ）。
2026-10-13
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个人理财（中级）
行业生命周期中，成长期行业的特点是（ ）。
2026-10-13
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个人理财（中级）
税务筹划最重要的原则是（ ）。
2026-10-13
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个人理财（中级）
契税课税对象不包括（ ）。
2026-10-13
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个人理财（中级）
如果客户可用于购买保险的资金不多，一般是保障优先，下列中，最符合此原则的是优先购买（ ）。
2026-10-13
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个人理财（中级）
在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后收入的比例不宜超过（ ）。
2026-10-13
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个人理财（中级）
一般而言，下列关于债券的表述错误的是（ ）。
2026-10-13
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个人理财（中级）
理财师为客户进行综合理财规划服务的第一步是（ ）。
2026-10-13
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