2018年6月中级银行从业《法律法规》真题及答案（文字版）(2)

D.利用所了解的本行内幕信息指导客户股票交易

从银行审慎、稳健经营的角度而言,银行持有的账面资本数量应()

A.小于等于

B.小于

C.等于

D.大于

多选题;每小题1分,下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求,条选、少选、错选均不得分。

某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景,并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看,下列说法正确的有()。

A.银行通过加强操作风险管理可以杜绝类似事件的发生

B.某公司钻银行忽视窖户资料真实性审查的漏洞,编造虚假资料是此事件发生的重要原因

C.这是一起由内部人员因素引起的操作风险

D.这是一起由外部事件引起的操作风险

E.该事件属于外部欺诈

根据《中华人民共和国票据法》,下列关于汇票背书的表述,错误的是()

A.以背书转让的汇,背书应当连续

B.以背书转让的汇票,后手应当对其所有前手背书的真实性负责

C.背书是指在票据背面或者粘单上记戟有关事项并签章的票据行为

D.背书人在汇票上记载“不得转让”字样,其后手再背书转让的,

E.原背书人对后手的被背书人不承担保证责任

《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定“银行业金融机构违反审填经营规则的，国务院银行业机构带教其省一级派出机构责令限期改正，逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融存款人和其他客户合法权益的，经国务字银行业监督管理机构或者其省一级一级派出机负责人批准 ，采取下列措施()