银行存款规则有变，超过50万，储户就要接受调查了（最新发布）(2)

　　其次现金为行贿受贿提供渠道，而其优势则是可以逃脱监管机制，《人民的名义》中，贪官的家里现金沾满了衣柜，铺满了床铺，但是却不敢花。若是这些山一般的现金存于个人账户中，势必引起银行警觉，受贿罪坐实。调查显示，2017年曾经出现单笔取现超一亿元的交易，难道不可疑吗？

　　企业法人利用财务手段实现逃税、漏税，而以现金作为渠道往往可以在很大程度上规避风险，从而达到不可告人的目的，且一旦出现漏逃，绝对不是小数目，这对市场秩序、金融机构来说，都是阻碍健康发展的不稳定因素。

　　对普通人的影响

　　大额现金管理的最终目的始终是为了人民。加大大额现金管理，是打击违法犯罪、规范市场秩序的需要与手段，以维护金融秩序作为出发点，借鉴国际经验，旨在保护存款人的合法财产安全，不仅与“存款资自愿、取款自愿”的原则不相违背，反而达到高度一致。

　　有关规定指出，储蓄账户一次性从账户中提取的金额超过5万元，即可判断为大额现金，除了原先的手续外，还需提供身份证，若是一次性提取金额超多20万元，除了上述手续，还需至少提前一天告知储蓄机构。所以普通民众根本无需担心，实行大额现金管理制度，不是不允许存取大额现金，相反是让每个人的合法财产在此过程中更加安全。

　　大额资金管理制度，其打击目标是妄图利用监管漏洞达到敛财目的的非法分子，普通民众是这项政策的受益者，且日常存取款不会出现阻碍，对普通民众的生活并没有太大的影响。监管是为了秩序，而良好秩序的最终受益者始终是老百姓。

　　国际高度重视

　　境外是大额资金安全隐患的来源，是不良资产洗白的重要渠道，也是目前监管的薄弱之处，严抓严防，势在必行。

　　国资委发布相文件通知，通知强调，为保障境外资金安全，必须要对资金异常情况迅速采取应对所措施，而及时发现境外大额资金的安全隐患、不利苗头的前提，是全方位、系统式的覆盖性监察力度，对大额资金的决策程序、资金的调度和渠道等等一系列涉及资金变动的周边因素，实行大力监督。

　　通知指出，资金内控制度建设、资金内控关键环节的监控、资金内控信息化建设都是保证境外资产安全必须要做的，且要做的不仅仅是这些。