沂水农商银行以合规风险管理促春天行动业务开展（最新发布）

为促进春天行动业务开展,沂水农商银行加强体制流程建设、推进合规文化建设、强化检查监督等入手,以合规风险管理促春天行动业务发展。

一、加强体制流程建设,筑牢风险防控防线

一是持续强化风险防控防线建设,坚持问题导向,持续加强体制机制、制度流程等方面建设,及时弥补缺陷、堵塞漏洞,进一步筑牢风险防控防线,保障健康持续发展。二是加强会计内控制度建设,切实提高会计主管和柜员管理,充分体现差别化管理,实现多劳多得,提高其业务水平和服务质量,夯实会计内控基础,不断提高会计内控管理水平。三是梳理道德规范、行为规范、服务规范、管理规范工作要点,引导各条线以工作要点为主线,对存量制度进行重新学习,提高员工业务知识水平,流程银行建设稳步推进。

二、推进合规文化建设,营造良好经营氛围

一是强力推进合规文化建设,突出党建引领,深入开展合规教育,努力做到高管带头、人人参与、制度保障、流程管控、奖罚分明、标本兼治的合规治理效果。二是广泛发动,树立身边合规模范,激励员工合规守纪、爱岗敬业,使每一位员工都置身活动当中。三是加大执纪问责力度,从快从严从重处理,坚决遏制违规问题,实现经营平稳健康发展。

三、强化检查监督,规范员工行为管理

一是开展非现场疑点数据验证工作,推动审计模型和疑点数据的核查验证。开展飞行审计,采取非现场与现场审计相结合方式,对网点开展飞行检查。二是开展事后监督工作。为落实内部规章制度和会计操作规范,事后监督对会计凭证开展检查监督,进一步规范柜面业务操作流程。三是开展实地贷后检查工作。不断优化贷后检查方法,利用新一代信贷管理系统、征信查询系统、被执行人公开信息查询、相关软件等,多方式监测防范风险。(刘美彩   核稿人:曹蒙)