2017年10月28初级银行从业《法律法规》真题及答案解析（最新文字版）(2)

下列要素中，属于银行从业人员应当具备的岗位要求的有（）。

专业知识

家庭背景

社会关系

能力

资格

操作风险存在商业银行业务和管理的各个方面，而且具有可转化性，即可以转化为市场风险、信用风险等其他风险，因此，操作风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要风险。

正确

错误

银行业从业人员ing当遵守职业操守，在从业生涯中恪守诚信，合规尽职的职业价值理念

正确

错误

国际收支内容记入国际收支平衡表经常项目有（）。

某跨境国企业出口货物收入

某跨境国企从国外获得的银行借款

从境外获得的旅游收入

国外政府的捐赠款项

某跨国企业对国外的投资

...品种中，客户可以在商业银行营业机构的额柜台直接购买的有（）。

国债

封闭式基金

开放式基金

保险

股票

下列金融市场中，由中国人民银行监管的有（）。

同业拆借市场

外汇市场

票据市场

保险市场

股票市场

下列属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的监管对象的有（）。

在我国境内设立的财务公司、金融租凭公司

在我国境内设立的证券公司

在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司

在我国境内设立的外资银行机构

在我国境内设立的商业银行、城市信用合作社

下列选项中，属于《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则的有（）。

银行业协会的行业准则

部门规章

银行业从业人员职业操守

法律、行政法规

银行内部制订的办法

销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列（）情形。

诋毁其他机构的理财产品或销售人员

擅自更改客户交易指令

接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

在销售活动中为自己或其他人牟取不正当利益

对客户做出盈亏承诺，与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担