富滇银行基金代销违规被罚！展业无从业资格、涉嫌误导宣传（最新发布）(2)

　　今年以来，公募基金市场规模迅速扩大，总规模连续超过15万亿元、16万亿元、17万亿元、18万亿元大关。据中国证券投资基金业协会官网公布的数据，截至2020年10月末，公募基金数量已达7682只，公募基金总规模达18.31万亿元，公募基金管理机构为145家。

　　与此同时，近两年来，监管层十分注重排查基金销售业务中的风险漏洞。此前就有多家银行、第三方基金代销机构等因为基金销售业务违法违规收到行政监督管理措施决定书。

　　记者梳理发现，过去两年间，全国多地证监局对至少5家银行开出“罚单”，均与基金销售有关。2019年8月，广发银行和广州农商银行均因为在开展基金销售和托管业务中存在问题，被广东证监局采取了责令改正的监管措施。2018年8月至12月期间，长春农商行、汉口银行、无锡银行等均被采取相关的监管措施。

　　针对第三方基金销售机构，监管也“重拳出击”整治。日前，上海证监局对久富财富作出暂停公司办理基金销售相关业务12个月的行政监督管理措施决定。决定书显示，主要因久富财富财务状况持续恶化，营业场所无人办公，公司持续经营能力存在重大不确定性，已无法满足开展基金销售业务应当具备的条件。

　　此前，大连证监局也曾发文直指泰诚财富基金销售(大连)有限公司存在的问题，对其采取出具警示函并暂停新增客户6个月的行政监管措施。

　　今年8月，深圳证监局发布《深圳证监局打出“组合拳”全面规范基金销售行为》一文。文章指出，今年以来，深圳证监局多措并举规范基金销售行为，包括加强科技监管，探索开发独立基金销售机构线上数据报送平台，对违规销售问题严重的6家独立基金销售机构采取暂停基金销售业务措施，对2家基金公司相关责任人员采取暂停履行职务、出具警示函等行政监管措施。并针对近期基金发行火热、销售线上化的情形，发布风险提示，规范辖区销售行为。