每日一练 | 2026年10月17日 银行从业（初级·风险管理）（第 28 期）
| 试题来源 | 风险管理 · 中国银行业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 初级银行从业 |
| 所属科目 | 风险管理 |
| 对应大纲 | 银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《风险管理》初级考试大纲（2024年版） |
| 所属章节 | 第五章 操作风险管理 |
| 覆盖知识点 | 操作风险与控制自我评估；关键风险指标、损失数据收集和报告 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 基础 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）在操作风险与控制自我评估中，评定固有风险等级所依据的两个维度是（ ）。
A．资本占用与收益水平 B．发生频率与影响程度 C．业务规模与客户数量 D．机构层级与人员数量
2.【单项选择题】（2 分）银行对识别出的重点操作风险设置阈值进行日常监测与预警，所使用的工具是（ ）。
A．关键风险指标 B．资本充足率 C．流动性覆盖率 D．净稳定资金比例
3.【单项选择题】（2 分）判断一项控制措施是否有效，应当评价（ ）。
A．仅评价控制设计是否合理 B．仅评价控制是否被实际执行 C．同时评价设计合理性与执行有效性 D．仅评价控制成本是否低于风险损失
4.【多项选择题】（3 分）操作风险与控制自我评估的常用方法包括（ ）。
A．流程分析法 B．研讨会法 C．问卷调查法 D．访谈法
5.【判断题】（1 分）只要业务流程中设置了控制措施，即可认定该控制措施有效。
A．正确 B．错误
答案与解析
解析：考查固有风险的评级维度。评估以风险发生的可能性（频率）与影响程度（损失大小）为两个基本维度，并据此形成风险矩阵或者热力图。
解析：考查操作风险监测工具。关键风险指标是针对重点风险设置的可量化监测指标，当指标突破阈值时触发预警，属于操作风险的日常监测手段。
解析：考查控制有效性的判断标准。控制有效性需同时满足设计合理与执行有效两个条件，制度健全但未执行仍属控制失效。
解析：考查控制自我评估的方法体系。流程分析法、研讨会法、问卷调查法、访谈法以及情景分析法均属常用评估方法，实务中常组合使用。
解析：该表述错误。控制措施存在不等于控制有效，还须评价其设计是否合理、是否被持续执行，两者同时满足才能认定有效。
本期小结
本期 5 题围绕「操作风险与控制自我评估」与「关键风险指标、损失数据收集和报告」展开，重点考查评估维度、监测工具、控制有效性判断标准与评估方法。
依据：中国银行业协会《银行业专业人员职业资格考试考试大纲》 来源：中国银行业协会 https://www.china-cba.net/
说明：《银行业法律法规与综合能力》科目现行考试大纲为 2021 年版；《银行业专业实务》各专业科目（个人理财、风险管理、个人贷款、公司信贷、银行管理）现行考试大纲为 2024 年版。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国银行业协会、国家金融监督管理总局及中国人民银行的官方公告为准。