每日一练 | 2026年10月14日 银行从业（初级·银行业法律法规与综合能力）（第 25 期）

每日一练 | 2026年10月14日 银行从业（初级·银行业法律法规与综合能力）（第 25 期）

试题来源	银行业法律法规与综合能力 · 中国银行业协会官方考试大纲
所属考试	初级银行从业
所属科目	银行业法律法规与综合能力
对应大纲	银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力》科目初级考试大纲（2021年版）
所属章节	第五部分 银行监管与自律
覆盖知识点	银行自律与市场约束；清廉金融
试题分值	单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分
难度	基础

本期试题（共 5 题）

1.【单项选择题】（2 分）我国银行业自律组织的自律规范对会员单位（　）。

A．具有与法律同等的强制力　B．依靠会员自愿遵守和行业声誉约束发挥作用　C．由监管机构强制执行　D．仅对理事单位有效

2.【单项选择题】（2 分）银行公开披露财务状况和风险管理信息，从而影响存款人和投资者选择，这种机制称为（　）。

A．行政监管　B．市场约束　C．内部控制　D．同业监督

3.【单项选择题】（2 分）依据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，从业人员不得实施的行为是（　）。

A．依法保守客户秘密　B．利用职务便利谋取不当利益　C．勤勉尽责办理业务　D．按规定开展客户风险测评

4.【多项选择题】（3 分）下列属于市场约束渠道的有（　）。

A．信息披露　B．外部审计　C．市场评级　D．交易对手的授信选择

5.【判断题】（1 分）中国银行业协会是行业自律组织，与监管机构的外部监管共同维护银行业市场秩序。

A．正确　B．错误

答案与解析

本期小结

本期 5 题围绕「银行自律与市场约束」与「清廉金融」展开，重点考查自律组织的定位与职能、从业行为规范、市场约束的渠道及其与外部监管的关系。

依据：中国银行业协会《银行业专业人员职业资格考试考试大纲》　来源：中国银行业协会 https://www.china-cba.net/
说明：《银行业法律法规与综合能力》科目现行考试大纲为 2021 年版；《银行业专业实务》各专业科目（个人理财、风险管理、个人贷款、公司信贷、银行管理）现行考试大纲为 2024 年版。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国银行业协会、国家金融监督管理总局及中国人民银行的官方公告为准。