每日一练 | 2026年10月10日 银行从业（初级·个人理财）（第 22 期）
| 试题来源 | 个人理财 · 中国银行业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 初级银行从业 |
| 所属科目 | 个人理财 |
| 对应大纲 | 银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人理财》初级考试大纲（2024年版） |
| 所属章节 | 第一章 个人理财 |
| 覆盖知识点 | 理财师工作流程及主要内容 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 基础 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）理财师工作流程中，紧随「收集客户信息」之后的环节是（ ）。
A. 建立客户关系 B. 分析客户财务状况与理财目标 C. 执行理财规划方案 D. 持续跟踪与评估
2.【单项选择题】（2 分）下列不属于理财规划方案主要内容的是（ ）。
A. 现金规划 B. 税收规划 C. 财产分配与传承规划 D. 银行员工绩效考核规划
3.【单项选择题】（2 分）一般而言，理财目标按期限划分，5 年以上的目标属于（ ）。
A. 短期目标 B. 中期目标 C. 长期目标 D. 即期目标
4.【多项选择题】（3 分）理财师在收集客户信息阶段，通常需要了解的内容包括（ ）。
A. 客户年龄与职业 B. 客户收入与支出 C. 客户资产与负债 D. 客户风险偏好与投资经验 E. 客户所在银行的内部信贷审批流程
5.【判断题】（1 分）理财规划方案执行完毕即意味着理财师服务工作的结束。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：本题考查流程顺序。完整流程为：建立客户关系 → 收集客户信息 → 分析客户财务状况与理财目标 → 制定方案 → 执行方案 → 跟踪评估。收集信息之后即为分析评估环节。故选 B。
解析：本题考查理财规划方案内容。现金、消费支出、教育、风险管理与保险、税收、投资、退休养老、财产分配与传承均属理财规划内容；员工绩效考核属银行内部管理事项。故选 D。
解析：本题考查理财目标期限划分。短期指 1 年以内，中期指 1～5 年，长期指 5 年以上（如退休养老）。故选 C。
解析：本题考查客户信息收集内容。基本信息、财务信息（收支、资产负债）以及风险偏好、投资经验均属应收集内容。E 项属银行内部流程，与客户信息收集无关。故选 ABCD。
解析：本题考查后续跟踪服务。理财师工作流程的最后一个环节是持续跟踪与评估，需定期检视、动态调整方案，方案执行并非服务终点。故题干表述错误。
本期小结
本期 5 题围绕「理财师工作流程及主要内容」展开，覆盖流程顺序、规划方案内容、目标期限划分与客户信息收集四个考点。记忆口诀「建关收信析目标，定案执行再跟踪」可快速锁定流程顺序。
相关知识点详见 → 个人理财考点精讲 | 第一章 个人理财 · 理财师工作流程及主要内容
依据：中国银行业协会《银行业专业人员职业资格考试考试大纲》 来源：中国银行业协会 https://www.china-cba.net/
说明：《银行业法律法规与综合能力》科目现行考试大纲为 2021 年版；《银行业专业实务》各专业科目（个人理财、风险管理、个人贷款、公司信贷、银行管理）现行考试大纲为 2024 年版。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国银行业协会、国家金融监督管理总局及中国人民银行的官方公告为准。