2017年银行从业资格《银行管理》考前机考密押卷（一）(4)

11．按照管理渠道，全社会固定资产投资总额可分为(   )。
A．基本建设
B．更新改造
C．房地产开发投资
D．其他固定资产投资
E．政府产业投资
12．根据中国人民银行、银监会等五部委发布的《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发[2014]127号)规定，同业业务主要业务类型包括(   )。
A．同业拆借
B．同业存款
C．同业借款
D．同业代付
E．卖出回购
13．客户风险管理手段包括(   )。
A．风险预防
B．风险化解
C．风险控制
D．风险测量
E．风险估计
14．商业银行绩效考评应当坚持(   )原则。
A．稳健经营
B．合规引领
C．战略导向
D．目标导向
E．统一考核
15．根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》的要求，下列不符合审慎经营和与自身能力相适应的原则的有(   )。
A．设立时点性规模考评指标
B．在综合绩效考评指标体系外设定单项考评指标
C．设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标
D．分支机构未经授权，自行制定考评办法或提高考评标准及相关要求
E．在综合绩效考评体系外设定临时性考评指标
16．金融创新原则包括(   )。
A．充分尊重他人的知识产权
B．坚持合法合规原则
C．坚持公平竞争原则
D．坚持成本可算、风险可控、信息充分披露的原则
E．做到“认识你的风险”
17．我国金融资产管理公司完成的历史性转变包括(   )。
A．由非商业模式向商业模式转变
B．从政策性非银行金融机构向商业化的现代金融企业转变
C．从单一的银行不良资产管理和处置业务向以管理和处置不良资产业务为核心、多元化金融服务并存发展的业务格局转变
D．由业务管理向风险管控转变
E．由非市场化向市场化方向转变
18．信托公司开展信托业务的禁止性行为有(   )。
A．利用委托人地位谋取不当利益
B．将信托财产挪用于非信托目的的用途
C．承诺信托财产不受损失或者保证最低收益
D．以信托财产提供担保
E．法律法规和中国银监会禁止的其他行为
19．金融租赁的功能优势有(   )。
A．扩大企业对新设备、新技术项目的投责
B．推动先进装备销售，带动租赁设备购置需求
C．促进企业技术进步和盈利模式创新，推动经济结构调整和转型升级
D．为企业设备投资提供资金支持，盘活存量资产
E．通过扩大先进装备进口和国产设备出口，平衡国际贸易
20．消费金融公司基本功能定位有(   )。
A．面向中低收入群体
B．提供除住房和汽车之外的消费金融业务
C．经营模式以“无抵押、无担保”“小、快、灵”为特色
D．满足特殊的消费需求
E．提供便捷的小额消费信贷服务
21．商业银行的内部控制目标有(   )。
A．保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行
B．保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C．保证商业银行风险管理的有效性
D．保证商业银行盈利的顺利实现
E．保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时
22．商业银行建立内部监督机制的作用有(   )。
A．可以及时发现内控缺陷
B．改善内控体系．
C．促进企业内部控制不断健全
D．提高内部控制有效性
E．保障股东等利益相关者的权益
23．合规风险的识别和评估工作应当(   )。
A．与银行设定的经营管理目标紧密结合
B．与银行的内部控制环境相匹配
C．与银行的风险控制相结合
D．得到银行各业务部门或业务条线以及银行上下各个层面的配合和支持
E．紧紧围绕银行的中心工作
24．中国银监会对内部审计人员应具备的专业从业资格，从(   )方面提出了基本要求。
A．专业水平
B．从业经验
C．教育背景
D．任职条件
E．道德准则
25．操作风险的类别可分为(   )。
A．人员因素
B．内部流程
C．系统缺陷
D．外部事件
E．内部事件
26．在金融市场中，某些衍生产品可看做是特殊形式的保单，为投资者提供了转移(   )风险的工具。
A．利率
B．汇率
C．股票
D．商品价格
E．技术
27．商业银行不得对(   )用途的业务进行授信。
A．国家明令禁止的产品或项目
B．违反国家有关规定从事股本权益性投资
C．以授信作为注册资金、注册验资和增资扩股
D．违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资
E．其他违反国家法律法规和政策的项目
28．银行业消费者的隐私权包括(   )。
A．服务信息保密
B．身份信息保密
C．账务信息保密
D．产品信息保密
E．收益信息保密
29．下列关于银行业消费者权益保护职能部门的说法中，正确的有(   )。
A．应当具备开展相关工作的独立性、权威性和专业能力
B．享有向董(理)事会、行长(主任)会议直接报告的途径
C．负责牵头组织、协调、督促、指导本级机构其他部门及下级机构开展银行业消费者权益保护工作
D．负责维护经营秩序，依法保障存款安全
E．应当妥善保护客户信息，依法保障消费者信息安全
30．商业银行应履行的社会责任包括(   )。
A．提倡慈善责任
B．积极开展金融知识普及教育活动
C．努力促进行业间的协调和合作
D．激发员工工作积极性、主动性和创造性
E．努力为社区建设贡献力量
三、判断题(本大题共30小题，每小题1分，共30分。请判断以下各小题的正误，正确的选A，错误的选B)
1．中期借贷便利是商业银行提供中期基础货币的货币政策工具。(   )
A．正确
B．错误
2．产业布局政策一般遵循的原则有经济性原则、合理性原则、协调性原则和平衡性原则。(   )
A．正确
B．错误
3．在资本市场上，发行主体所筹集的资金大多用于扩大再生产的投资，融通的资金期限长、流动性相对较差、风险较大而收益相对较高。 (   )
A．正确
B．错误
4．银行控股模式的代表之一是中国银行。(   )
A．正确
B．错误
5.2015年7月，巴塞尔委员会公布的最新版<加强公司治理的原则》中强调了董事会整体及其成员的任职资格要求。 (   )
A．正确B．错误
6.由中国银监会认定的国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2％，由核心一级资本满足。(   )
A．正确
B．错误
7．根据《商业银行风险监管核心指标》，不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于15％。(   )
A．正确
B．错误
8．定期存款利率视期限长短而定，通常，期限越长，利率越低。(   )