B．提出申请前在中华人民共和国境内开业5年以上
C．提出申请前2年连续盈利
D．需经经国务院银行业监督管理机构批准
31．基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开启资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（ ）年。
A．15
B．10
C．5
D．3
32．保险兼业代理许可证的有效期限为（ ）年，保险兼业代理人应在有效期满前（ ）天申请办理换证事宜。
A．2．30
B．3，60
C．3．30
D．2，60
33．商业银行有下列（ ）情形时，由中国银监会监督管理机构责令改正，处20万元以上50万元以下罚款。
A．违反规定提高利率
B．出租、出借经营许可证
C．向关系人发放信用贷款
D．提供虚假的财务会计报告
34．以下说法中，不符合《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定的是（ ）。
A．购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定
B．定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息
C．在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管帐户，在境内托管账户开设之日起3日内，向外汇局报送正式托管协议
D．按规定履行结售汇统计报告义务
35．金融市场是国民经济景气度指标的重要信号系统，这是指金融市场的（ ）。
A．资源配置功能
B．调节功能
C．反映功能
D．集聚功能
36．下列不属于服务中介的是（ ）。
A．会计师事务所
B．律师事务所
C．投资顾问咨询公司
D．证券承销商
37．某理财产品计划投资期限为1个月，预期年化收益率3．75％，到期一次还本付息。委托起始金额为5万元，委托金额递增单位为1000元的整数倍，某投资者购买了50万这款理财产品，则到产品终止时，他能够获得的理财收益为（ ）元。
A．1500
B．1549．2
C．1541．1
D．1542
38．以下信托分类方式与其他选项不同的是（ ）。
A．法定信托
B．资金信托
C．动产信托
D．不动产信托
39．以下不属于限制民事行为能力人的是（ ）。
A．四年级学生小张，11周岁
B．17周岁，与父母共同生活的高中生
C．不能完全辨认自己行为的精神病人
D．17周岁，外出打工，自食其力的小林
40．客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。
A．该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益
B．该银行根据约定条件保证客户的收益
C．该银行根据约定条件保证客户的收益率
D．该银行根据约定条件保证客户的本金安全
41．证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地（ ）o
A．规避通货膨胀风险
B．降低非系统风险
C．降低系统风险
D．降低不可分散风险
42．以下关于债券的分类不正确的是（ ）。
A．按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等
B．按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等
C．按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等
D．按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等
43．金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的（ ）。
A．集聚功能，资源配置功能
B．财富功能，资源配置功能
C．集聚功能，反映功能
D．财富功能，反映功能
44．已知某债券折价发行，票面利率8％。则实际的到期收益率可能为（ ）。
A．7．5％
B．8％
评论责编：：admin
广告
相关推荐
热点推荐»
- 12021-03-202021长江保护知识竞赛题答案(选择题)（最新发布）
- 22021-03-03《长江保护法》的流域管理体制创新（最新发布）
- 32017-11-082018上半年初级银行从业资格考试法律法规模拟试题（选择题）
编辑推荐
- 考试题库
- 模拟试题
- 历年真题