个人理财（初级）
习
第一章 个人理财概述
1．单项选择题：
在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作．只提供建议，最终决策权在客户，是指理财师的（ ）职业特征。
A．顾问性
B．专业性
C．综合性
D．规范性
【考呗答案】A
2．单项选择题：个人理财业务是建立在（ ）基础之上的银行业务。
A．法定代理关系
B．委托代理关系
C．存款业务关系
D．贷款业务关系
考呗答案：B
3．单项选择题：下列对综合理财服务的理解错误的是（ ）。
A．在综合理财服务中，银行可以承担一部分风险
B．综合理财服务比理财顾问服务更强调个性化
C．私人银行业务属于综合理财服务中的一种
D．私人银行业务不是个人理财业务
考呗答案：D
4．单项选择题：对商业银行个人理财业务进行监管的机构不包括（ ）。
A．人民银行
B．银监会
C．证监会
D．外汇局
考呗答案：A
5．单项选择题：私人银行业务的特征不包括（ ）。
A．准入门槛高
B．综合化服务
C．重视客户关系
D．管理相对简单
考呗答案：D
6．单项选择题：理财顾问服务要求从业人员具有扎实的金融知识，对金融市场及其交易机制有清晰的认识，这体现了理财顾问服务的（ ）。
A．顾问性
B．专业性
C．综合性
D．制度性
考呗答案：B
7．多项选择题：理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（ ）等专业化服务。
A．财务分析与规划
B．私人银行
C．投资建议
D．个人投资产品推介
E．理财计划
考呗答案：ACD
8．多项选择题：下列关于私人银行业务的说法，正确的
有（ ）。
A．是一种向高净值客户提供的综合理财业务
B．不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C．目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标
D．核心是理财规划服务
E．产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小
考呗答案：ACE
9．多项选择题：下列关于综合理财规划表述正确的有（ ）。
A．在综合理财业务中产生的收益和风险完全由客户自行承担
B．综合理财业务是商业银行向客户提供的财务与规划、建议、个人产品推介等综合的专业化服务
C．综合理财业务更强调个性化服务
D．在综合理财业务结构中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
E．综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类
考呗答案：CDE
10．多项选择题：下列（ ）是从业人员的基本行为准则。
A．保守秘密
B．勤勉尽职
C．正直守信
D．专业胜任
E．信息披露
考呗答案：ABCD
11．多项选择题：国内外理财师的管理基本都执行4E认证标准，下列（ ）是4E内容。
A．教育(Education)
B．考试(Examination)
C．工作经验(Experience)
D．尽职高效（Efficient）
E．职业道德(Ethics)
考呗答案：ABCE
12．多项选择题：理财师队伍扩张迅速的原因有哪些（ ）
A．理财服务需求大
B．理财师培养工作推动
C．行业自理和规范管理
D．收入稳定，受人敬重
E．合格理财师的职场选择多，提升空间大
考呗答案：ABCDE
13．判断题：理财师未经所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何所在机构的相关信息，但是可以将客户的资产信息提供给与自己有业务往来的会计师。（ ）
考呗答案：F
14．判断题：商业银行发展个人理财业务能够优化银行的业务结构，增加业务收入，从而提升商业银行竞争力。
考呗答案：T
15．判断题：对商业银行来说，与其他业务人员相比，私人银行业务人员更加注重客户关系管理。
考呗答案：T
第二章 个人理财业务相关法律法规
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