2017银行从业考试《风险管理》高频考点第三章练习(2)

C．审贷分离原则

D．展期重审原则

6．（　　）是指信用风险管理者通过各种监控技术，动态捕捉信用风险指标的异常变动，判断其是否已达到引起关注的水平或已经超过阈值。

A．信用风险对冲

B．信用风险识别

C．信用风险监测

D．信用风险控制

7．预期损失率的计算公式表示为（　　）。

A．预期损失率=预期损失／资产总额

B．预期损失率=预期损失／贷款资产总额

C．预期损失率=预期损失／负债总额

D．预期损失率=预期损失／资产风险暴露

8．债务人因某种原因无法按原有合同履约，商业银行为了降低客户违约风险导致的损失，对原有贷款结构进行调整，商业银行的这种操作属于（　　）。

A．贷款重组

B．限额管理

C．贷款转让

D．贷款审批

9．假设某银行在2012会计年度结束时，其正常类贷款为30亿人民币，关注类贷款为

15亿人民币，次级类贷款为5亿人民币，可疑类贷款为2亿人民币，损失类贷款为1亿人民币，则其不良贷款率为（　　）。

A．15％

B．12％

C．45％

D．25％

10．已知某国内商业银行按照五级分类法对贷款资产进行分类，次级类贷款为6亿，可疑类贷款为2亿，损失类贷款为3亿，商业银行在当期为不良贷款拨备的一般准备是2亿，专项准备是3亿，特种准备是4亿，那么该商业银行当年的不良贷款拨备覆盖率是（　　）。

A．0．25

B．0．83

C．0．82